上海侦破虚拟外汇投资平台诈骗案，涉案金额近亿元

“炒外汇”是近几年比较火的投资项目，并不是什么新鲜事。不过，对于大多数普通人来说，这与股票、基金等传统投资项目相比，还是一个相对较新的领域。由于公众对这一领域的认识有限，一些不法分子利用老百姓对高回报的渴望和对网络投资平台的“知之甚少”，设计陷阱，骗取投资者的钱财。

记者26日获悉，上海市公安机关近日破获了一个利用虚拟外汇投资平台实施诈骗的犯罪团伙。

2018年5月下旬，长宁市公安局天山路派出所接到受害人陈婶的报案，称她遇到了一个叫何姓的人（女，53岁）外汇交易最低资金，自称是“外国人”。 2017年9月通过朋友介绍，在何某的推荐下，在网上平台“MetaTrader 4”开户，然后通过平台投资15万元（人民币，下同）。之后，何某通过花言巧语说服了陈婶，获得了她的代理运营佣金，并收取了大约1.5万元的佣金。

陈婶以为这样托付省心省力，就等着收钱吧。但让她没想到的是，仅仅一个月后，她就收到了坏消息。何某发短信说：“由于投资失误外汇交易最低资金，陈阿姨损失了15万元，一分钱都没有。”

陈婶纳闷，就算是投资失误，也不可能在这么短的时间里“全部”输光。于是，陈阿姨来到天山路派出所报案。警方起初以为是普通的投资失败，但打电话给何某了解情况后，发现不对劲。原来，他之前是通过地铁口散发的财经广告找到了一家外汇经纪公司，结识了该公司的执行董事陈某。随后，何某通过陈某的介绍，在公司注册并投资18万元“炒汇”，但投资失败后不久，损失全部损失。何某不甘心，便找到了陈婶，想通过代理赚取佣金减少损失。但在无法开展外汇业务的情况下，他毅然与陈婶就代理投资外汇的相关事宜进行了谈判，这已经是一种隐瞒事实的情况。更让人怀疑的是，连续两次近33万元的投资，竟然在这么短的时间内就用光了，真是令人费解。

长宁分局接到报案后，迅速成立专案组展开调查。为尽快查明案情，专案组分多渠道，一是对受害人提供的资金账户流向进行调查梳理，二是对被害人提供的资金账户流向进行调查。广告上印有经纪公司的情况。专案组经初步调查发现，这极有可能是一起虚拟投资诈骗案，疑点较多。一是警方发现，受害人账户中的资金最终流向了一家不具备证券投资相关资质的新能源科技公司。二是民警查询该公司注册信息及人员结构，获悉该公司法人朱某、钱总、技术及财务总监均有关联，钱总有金融犯罪前科。三是警方发现，所有投资者的资金均汇入同一个资金池账户，近亿元资金用于购买理财产品。也就是说，所有投资者的钱实际上并不是用于外汇投资交易，而是“在体内流通”。这一重大发现让专案组基本断定这是一个利用网络平台进行虚拟投资的诈骗团伙。

2018年7月3日，专案组经初步侦查，确定了多名犯罪嫌疑人的住所，随后进行了多起同步抓捕行动，将犯罪嫌疑人朱某、总裁钱某等6名犯罪嫌疑人抓获。该团伙被抓获归案，缴获手机10余部、银行卡10余张。

到案后，民警连夜开展审讯工作。经过梳理和分析，他们基本弄清楚了诈骗团伙的作案手法。该团伙利用其名下的公司充当“假经纪商”，并在国外开发的名为“MetaTrader 4”的在线平台开户。然后，通过广告营销等方式进行宣传吸引投资者，并以公司在海外的正规金融牌照为幌子，让客户觉得对公司的投资是有法律保障的，在广告介绍中故意放大投资杠杆（1:400，常规券商1:200以内）吸引投资者关注。

在积累客户资源后，该团伙利用“MetaTrader 4”平台原有的A通道（直播通道、实盘交易通道）和B通道（DEMO通道、模拟操作通道），将所有投资者的资金全部转入。纳入虚拟交易池，他们通过后台数据观察每一位投资者的运作，对于“有见识”的投资者，他们会将其放回真实市场。而对于“半瓶水”或“盲目行使”的投资者，则利用赚取高额手续费、虚假买入的做法，逐步平仓，逐渐吞噬投资者资金池中的资金。

目前，朱、钱等6名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪被抓获。他还因隐瞒事实和参与欺诈活动而被批准逮捕。